“We zijn op de goede weg”. Dit is de reactie van de president van de Centrale Bank na aanname van de Wet Toezicht Geldtransactiekantoren in De Nationale Assemblee.

Samen met het Ministerie van Financiën beijvert de Bank zich al geruime tijd om tot nieuwe Financieel-economische wetgeving te komen die het vertrouwen in en de efficiëntie van de Surinaamse financiële sector moet versterken. De Bank is verheugd met de aanname van de Wet Toezicht Geldtransactiekantoren (WTG), aangezien hiermee een volgende stap is gezet om ordelijk en veilig geld wisselverkeer en geld overmakingenverkeer te bevorderen. In juli dit jaar gingen ook al de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties en de Wet Identificatieplicht Dienstverleners van kracht.

De WTG waakt over de integriteit van financiële dienstverlening door enerzijds een geld wisselkantoor of cambio en anderzijds een geld overmakingkantoor. De wet geeft duidelijke regels, rechten en verplichtingen voor beide categorieën transactiekantoren aan. Ook verschaft de WTG aan de CBvS de nodige instrumenten om het toezicht over deze financiële instellingen te kunnen uitoefenen, nadat met de wijziging van de Bankwet in 2005 de wettelijke basis van deze toezichtstaak reeds was gelegd. Tenslotte maakt de WTG het thans ook mogelijk standaarden die internationaal als best practices worden gezien in Suriname toe te passen.

De CBvS wijst op de vooraanstaande plek die geldtransactiekantoren innemen in ons financiële systeem. Zij voorzien in belangrijke financiële diensten aan het publiek en aan bedrijven. Voornamelijk de overmakingkantoren hebben bovendien een link met de internationale kapitaalmarkten en het buitenlandse financiële verkeer en houden hiertoe – zij het in principe voor korte tijd –geld van de cliënt onder zich. Aangezien de risico’s voor een overmakingkantoor dus wezenlijk verschillen van die van een wisselkantoor, staat de WTG enkel een strikt gescheiden, integere en transparante bedrijfsvoering toe. Door de strikte scheiding kan voorkomen worden dat de risico’s afkomstig uit het overmakingbedrijf worden doorg

eschoven naar de cambio en vice versa. Dit heeft als voordeel dat de consument beter wordt beschermd.
Een ander pluspunt is dat beter het hoofd geboden kan worden aan het gevaar van misbruik van onze instellingen in het witwassen van illegale inkomsten en de financiering van terroristische misdrijven.
Om het grensoverschrijdende betalings- en kapitaalsverkeer af te schermen van dergelijke praktijken worden er internationaal samenwerkingsverbanden en best practices afgesproken. Zo was bij de laatste evaluatie van de Caribbean Financial Action Task Force (CFATF), waar Suriname lid van is, gebleken dat ons nationale wettelijke kader nog onvoldoende bescherming bood. Ook het nationale toezichtkader diende zich verder te ontwikkelen naar de internationale normen toe. Met de WTG wordt in deze leemten voorzien en zal het vertrouwen in onze instituten nog verder toenemen.

Als toezichthouder wenst de CBvS dat de in Suriname opererende instellingen tot een steeds professionelere en veiligere financiële dienstverlening komen. Aan de overmaking- en wisselkantoren worden strenge eisen over bestuur, bedrijfsvoering, financiële huishouding en rapportages gesteld. De CBvS traint het kader om hierop toezicht te houden. Voorts staat zij in continue dialoog met de sector en biedt zij ruimte aan financiële specialisatie en verfijning door capaciteitsopbouw bij de instellingen te ondersteunen. Ondermeer zal de Suriname Financiële Campus hier een faciliterende rol in spelen.

Ten slotte liggen nog een aantal financiële wetsproducten voor moderniseren van onze financiële sector en het toezicht in het verschiet. Te denken valt aan de ontwerpwet kredietbureau, een nieuwe deviezenwet en een wet op de kapitaalmarkt, evenals de wetten voor toezicht op verzekeringsbedrijven en pensioeninstellingen. We zijn er dus nog niet maar zetten wel steeds meer stappen vooruit in de versterking van institutionele capaciteit en het toezicht in de financiële sector, aldus de CBvS.